Новая редакция Стандартных Правил по расчетным счетам индивидуальных предпринимателей – резидентов РФ

1 сентября 2016 года вступают в силу изменения в Стандартных Правилах по расчетным счетам индивидуальных предпринимателей—резидентов РФ. Изменения касаются всех расчетных счетов индивидуальных предпринимателей—резидентов РФ.

 

Пункт 7.2. Стандартных правил изложен в следующей редакции:

«7.2. сведения (документы) о финансовом положении Клиента, в том числе:

  • копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате);
  • копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
  • справка об исполнении Клиентом — налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом, либо документы (надлежащим образом заверенные копии), подтверждающие уплату Клиентом налогов за последний налоговый (отчетный) период, либо документы (надлежащим образом заверенные копии) (сведения), подтверждающие отсутствие оснований для уплаты налогов в бюджетную систему РФ;
  • сведения об отсутствии в отношении Клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур реструктуризации долгов/реализации имущества по состоянию на дату представления документов в Банк;
  • сведения об отсутствии фактов неисполнения Клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах»;

 

Третий абзац п. 27 изложен в следующей редакции:

«Клиент также обязан предоставить Банку не позднее чем в семидневный срок от даты запроса документы, указанные в пункте 7.2. настоящих Стандартных Правил.»;

 

Абзац 1 пункта 30 изложен в следующей редакции:

«30. Банк имеет право отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции в случае непредставления Клиентом сведений и подтверждающих достоверность этих сведений документов и (или) надлежащим образом заверенных копий, достаточных для надлежащего исполнения Банком Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также при наличии у Банка подозрений о том, что операция осуществляется с целью легализации доходов, полученных преступным путем или финансирования терроризма.»;

 

Изменена нумерация пункта 32 на пункт 34, с изменением нумерации последующих пунктов.

В Стандартные правила добавлены пункты 32 и 33 следующего содержания:

«32. Банк имеет право отказать Клиенту в оформлении паспорта сделки при наличии оснований предполагать, что валютные операции, которые будут проводиться по контракту (кредитному договору) могут осуществляться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

33. Банк имеет право отказать Клиенту в исполнении распоряжения по СЧЕТУ, выданного как лично Клиентом, так и представителем Клиента по доверенности, при отсутствии подписи финансового управляющего Клиента в случае, если в результате проведения идентификационных мероприятий, предусмотренных внутренними нормативными документами Банка и законодательством Российской Федерации, Банку станет известно о ведении в отношении Клиента процедуры банкротства и/или признания Клиента банкротом.».

 

Стандартные Правила являются неотъемлемой частью договора соответствующего банковского счета.

08.08.2016 - 10:00
Mobile Phones

Mobile.UniCredit

Мобильный банк у вас в кармане! Пользуйтесь банковскими услугами, где бы вы ни находились, с бесплатным мобильным приложением для Android и iOS.

или

КОНТАКТЫ

Звоните
8 800 700 10 20
бесплатно на территории РФ

Телефон: +7 (495) 258-72-00
Факс: +7 (495) 258-72-72

КУРСЫ ВАЛЮТ

USD
По картам
Покупка
Все валюты

ПОГАШЕНИЕ КРЕДИТОВ

Погашать кредит удобно!
Оплата кредитов в ЮниКредит Банке с карты любого российского банка.
Spinning wheel animation

Loading