Инвестиционное страхование жизни: стратегия «7 секторов экономики»
Инвестиционная стратегия «7 секторов экономики» включает в себя акции 18 крупных американских компаний, принадлежащих к наиболее стабильным секторам экономики мира
Инвестиционная идея
- Фокус стратегии на американский фондовый рынок, который является одним из наиболее стабильных и доходных в историческом диапазоне.
- В базовом активе (БА) выделены наиболее устойчивые секторы, которые подвержены меньшему количеству скачков в динамике.
- Для стратегии применяется эффективная диверсификация по секторам.
- В сравнении с бенчмарком стратегия демонстрирует более высокую доходность.
- Бизнес этих компаний представляет собой производство товаров и услуг постоянного потребительского спроса и в меньшей степени подвержен влиянию кризисных явлений, ориентирован на постепенный рост в среднесрочном и долгосрочном периодах.
Основные преимущества стратегии
- Ежегодная выплата дохода1
- 100% гарантия возврата вложенного капитала2
- Адресная передача накоплений3
- Уплаченные взносы не подлежат разделу при имущественных спорах4
- Страховая защита с выплатой до 200%5 предоставляется от ООО СК «Росгосстрах Жизнь»
Особенности стратегии
- Фиксированный срок 3 года
- Минимальный взнос — 100 000 рублей
Историческая динамика6 в сравнении с индексами S&P 500 и Dow Jones
- Доходность БА выше бенчмарков
+99,5% против +40% S&P 500 - Умеренная волатильность7
Меньшая подверженность кратковременным рискам
Состав базового актива
Abbott Laboratories ABT UN Equity |
Химико-фармацевтическая корпорация, образованная в 1888 году, разрабатывает, производит и продает лекарства от широкого спектра заболеваний, производит аппараты и устройства для кровеносных сосудов (клапаны, стенты и др.), различное диагностическое оборудование, а также специализированные продукты питания (для больных диабетом, пациентов с ограничением питания, смеси для детей). |
Air Products and Chemicals APD UN Equity |
Химико-технологическая компания, основанная в 1940 году. Производит и реализует атмосферные, технологические и специализированные газы, эксплуатационное оборудование. Коммерческие газы, такие как кислород, азот, аргон, используются для создания медикаментов, обработки продуктов питания, медицинского и респираторного оборудования (ИВЛ), что весьма актуально в периоды эпидемий. Тяжелые газы (водород, оксид углерода) используются в нефтепереработке и металлургии, фтористый кремний, фосфин и др. используются в производстве полупроводников и ЖК-дисплеев. Широкая диверсификация отраслей потребления компании делает ее устойчивой к перепадам спроса на широком рынке. |
American Water Works AWK UN Equity |
Корпорация из сферы ЖКУ, основанная в 1886 году. Обеспечивает очистку и поставку питьевой и технической воды, водоотведение и сопутствующие сервисные услуги. Спрос на воду сохранился даже в условиях пандемии коронавируса, поэтому в первом полугодии 2020 года выручка выросла почти на 6% год к году во многом за счет увеличения доходов от регулируемого бизнеса, инвестиций и органического роста. Прибыль на акцию за этот период выросла на 3,2%. Компания осталась стабильной в непростых условиях благодаря особенностям своих сервисов. Например, в период пандемии компания решила не отключать услуги абонентам, просрочившим платежи. Такие шаги повышают лояльность как потребителей, так и инвесторов. |
Crown Castle International CCI UN Equity |
Инвестиционный фонд недвижимости. Компания владеет и управляет сетевыми башнями и крышами, а также другими антенными системами. Основной деятельностью является аренда офисных зданий. Компания была основана в 1994 году, штаб-квартира расположена в г. Хьюстон, США. |
Church & Dwight CHD UN Equity |
Производитель товаров личной гигиены. Компания образована в 1847 году. Занимается производством мыла, душевых принадлежностей, контрацептивов, шампуней, бальзамов и других товаров повседневного спроса. Продукция для личной гигиены активно пользуется спросом в периоды неблагоприятной эпидемиологической обстановки, поэтому 2020 год, сложный для большинства компаний, Church&Dwight переносит уверенно, ожидая по его итогам прирост чистой прибыли на 15%. |
Procter & Gamble PG UN Equity |
Транснациональная компания, один из лидеров мирового рынка потребительских товаров. Компания имеет представительства в 70 странах, ее продукция продается в 180 странах. Основана в 1837 году, в штате трудятся более 97 тыс. сотрудников. Компания производит и реализует широкий ассортимент потребительской продукции: бытовую химию, косметику, продукты питания и напитки. Продуктовый портфель состоит из товаров, востребованных в любой экономической ситуации, поэтому показатели компании ожидаются к росту в 2020 году: выручки на 4–5% и прибыли на 9–10%. |
Clorox CLX UN Equity |
Американская компания по производству и сбыте потребительских товаров в США и по всему миру. Направления производства: чистящие средства и бытовая химия, товары для здорового образа жизни, товары для дома, Продукция компании пользовалась повышенным спросом и популярностью в период пандемии. Модель поведения потребителей и их отношение к гигиене меняется, и спрос не будет ослабевать в ближайшее время, что делает положение компании еще более устойчивым. 2020 год компания ожидает закончить с ростом выручки порядка 7% и прибыли порядка 14%. |
Costco Wholesale COST UW Equity |
Самая крупная сеть складов в мире, в собственности которой находится более 670 единиц недвижимости. Склады используются как магазины самообслуживания и действуют по клубной подписке, которая позволяет членам клуба покупать товары по ценам, близким к оптовым. Ориентация на небольшой круг производителей максимизирует продажи определенных марок продукции и позволяет получать скидки от производителей. Количество держателей клубных карт приближается к 100 млн. Складской формат покупок весьма популярен в периоды нестабильности и вошел в привычку у потребителей в 2020 году, который компания заканчивает с приростом выручки около 9% и порядка 2% чистой прибыли. |
Dollar General DG UN Equity |
Американская компания, владеющая одной из крупнейших сетей магазинов «одной цены». Предлагает широкий выбор товаров для дома, строительных и расходных материалов, продуктов питания, бытовой химии и одежды. У компании более 11 900 магазинов, расположенных в 40 странах. Удобный формат и демократичные цены сделали ее популярной, особенно в кризисные периоды, когда большинство покупателей отказалось от дорогих магазинов. К тому же компания активно развивает онлайн-торговлю и нынешний год планирует закончить с приростом выручки почти 20%. |
Fastenal FAST UW Equity |
Крупная компания, оператор сети оптовых магазинов промышленных и строительных материалов, товаров для ремонта, фурнитуры, крепежных элементов, инструментов и сопутствующих строительных материалов. С учетом популярности фермерства в США, любви американцев к загородной жизни, особенно в периоды самоизоляции, когда сложно находиться в городе долгое время, строительные магазины переживают пик популярности. Fastenal не исключение, текущий год может закончиться ростом выручки на 5% и ростом прибыли на 7,5%. |
Garmin GRMN UW Equity |
Крупный поставщик навигационных, коммуникационных и информационных устройств. Бизнес-сегменты: морское оборудование, фитнес-устройства и умные часы, автомобильное и авиационное навигационное оборудование. Во всех сегментах компания производит профессиональное оборудование, которое пользуется популярностью у работников флота, фитнес-тренеров, туристов, инструкторов и просто любителей. В период пандемии самостоятельный туризм набирает популярность, перехватывая часть рынка у организованных путешествий, поэтому навигационная техника и носимые устройства переживают всплеск спроса. Выручка компании в 2020 году оценивается к росту на 6,5–7%, а прибыль — почти на 25%. |
Home Depot HD UN Equity |
Компания владеет и управляет сетью магазинов товаров для дома, в ассортимент которых входят строительные материалы, товары для ремонта и сада, а также предоставляет ряд профессиональных услуг, например, установку и ремонт генераторов, кондиционеров и др. |
Eli Lilly & Company LLY UN Equity |
Крупная фармацевтическая компания, самостоятельно разрабатывающая и производящая широкий спектр лекарств для лечения онкологических, неврологических, эндокринологических, сердечно-сосудистых и других заболеваний, а также для лечения животных. Компания продает свои препараты оптовикам, в больницы и напрямую в аптеки. Была основана полковником Эли Лилли в 1876 году. Компания участвовала в разработке собственной вакцины от COVID-19, но приостановила клинические испытания из-за потенциальной угрозы безопасности. Однако свои разработки она предоставила коллегам из других фирм, косвенно принимая участие и получая свою выгоду. |
McCormick & Company MKC UN Equity |
Компания, производящая продукты питания для ресторанов, магазинов, рынков и розничных потребителей по всему миру. Осуществляет свою деятельность в потребительском и промышленном сегментах. Была основана в 1889 году. Бизнес компании хорошо диверсифицирован по каналам сбыта, и снижение в одном из них приводит к расширению объема в другом. Так, при снижении объема поставок в рестораны были увеличены поставки в онлайн-магазины и кафе, работающие навынос и доставку. Таким образом, доходы компании не упали. По итогам года ожидается прирост выручки на 3,5–4% и чистой прибыли на 7–8%. |
NextEra Energy NEE UN Equity |
Крупный энергетический холдинг, который через свои дочерние компании занимается производством, передачей, распространением и продажей электроэнергии. Компания производит электричество, используя энергию природного газа, ветра, ядерную энергию, переработку нефти, энергию воды и других ресурсов. NextEra Energy была основана в 1984 году. Компания понесла определенные расходы на обеспечение безопасности и непрерывной деятельности в период пандемии, но это было компенсировано возросшей выработкой и реализацией электроэнергии из-за повышения потребления во время режима самоизоляции. Поэтому выручка в текущем году ожидается к стабильному приросту на 2–2,5%, а прибыль — к увлечению более чем на 20%. |
Как стать участником
Оформить программу можно в отделениях UniCredit Prime Club8.
ООО СК «Росгосстрах Жизнь». Лицензии СЖ № 3879 и СЛ № 3879 выданы Банком России 11.04.2019 без ограничения срока действия.
1 Инвестиционный доход не гарантирован, его размер и наличие зависят о динамика базового актива.
2 Не относится к случаям досрочного расторжения договора. Размеры выкупных сумм, выплачиваемых в случае досрочного расторжения договора, указываются в договоре страхования.
3 При назначении Выгодоприобретателя в договоре страхования (ст. 934 ГК РФ).
4 Исходя из текущей судебной практики.
5 Описание страховых рисков, полный объем страхового покрытия с учетом применяемых исключений, лимиты страховой выплаты и прочие условия программы указаны в договоре страхования и Правилах страхования.
6 Предшествующий рост стоимости Базового актива не означает, что такой рост продолжится в дальнейшем. Источник: Bloomberg. Международное информационное агентство. www.bloomberg.com.
7 Волатильность — статистический финансовый показатель, являющийся индикатором изменчивости цены.
8 Клуб привилегированных клиентов ЮниКредит Прайм Клаб.
ООО СК «Росгосстрах Жизнь»
- Рейтинг надежности Эксперт РА ruAA-
- 100% капитала компании принадлежит ПАО СК «Росгосстрах»
- Перестраховывает риски в крупнейших международных компаниях Swiss Re и Gen Re
- Жесткие требования к структуре инвестиционного портфеля
- Высокий уровень финансовой устойчивости и кредитоспособности контрагентов
Веб-сайт: rgsl.ru
