Расчетно-кассовое обслуживание
UniCredit имеет репутацию надежного поставщика инновационных и эффективных решений в сферах управления денежными средствами и электронного банкинга. Применяя индивидуальный подход к требованиям клиентов, наши специалисты по управлению денежными средствами принимают во внимание все элементы финансовой цепочки создания стоимости.
| Идентификационные сведения о клиенте | DOC | 152 kB | Download |
| Идентификационные сведения о клиенте (лист 2, заполняется нерезидентами, не являющимися российскими налогоплательщиками) | DOC | 47 kB | Download |
| Карточка с образцами подписей и оттиска печати (с отметкой нотариуса) | DOC | 19 kB | Download |
| Заявление о сочетании подписей уполномоченных лиц на распоряжениях, выданных на бумажных носителях | DOC | 20 kB | Download |
| Заявление о согласии | DOC | 22 kB | Download |
| Подтверждение местонахождения | DOC | 35 kB | Download |
| Порядок оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати | DOC | 51 kB | Download |
| Перечень документов, подтверждающих полномочия лиц в КОП | 113 kB | Download |
С ЮниКредит Банком вы можете быстро рассчитываться со своими контрагентами при помощи услуги денежных переводов.
Зачисление средств на счет происходит бесплатно. Если у вашего получателя также есть счет в любом отделении ЮниКредит Банка, перевод будет произведен моментально и бесплатно.
Для переводов в рублях:
- исполнение в день получения — перевод происходит через систему электронных расчетов Банка России.
Для переводов в иностранной валюте:
- вы можете отправить платеж в любой иностранной валюте в пользу получателя из любой страны мира — в этом преимущество большой корреспондентской сети ЮниКредит Банка;
- если у вас есть счет только в одной свободно конвертируемой иностранной валюте, вы сможете отправить перевод в любой валюте мира — ЮниКредит Банк конвертирует ваши средства;
- у нас вы можете перевести средства в редких валютах, например: кипрский фунт, тайские баты, южноафриканские ранды.
Переводы в российских рублях
| Вид операции | Комиссия* | |
| 1 | Перевод денежных средств со счета на счет того же владельца или другого получателя в Банке: |
|
по платежному поручению, выданному по системе дистанционного банковского обслуживания |
комиссия не взимается |
|
по платежному поручению, выданному на бумажном носителе/по факсу |
100 руб. |
|
в соответствии с платежными инструкциями, содержащимися в заявлении о закрытии счета |
100 руб. |
|
| 2 | Перевод денежных средств на счет получателя в другом банке:1 |
|
| 2.1 | через платежную систему Банка России1 или российскую кредитную организацию |
|
по платежному поручению, выданному по системе дистанционного банковского обслуживания |
20 руб. |
|
по платежному поручению, выданному на бумажном носителе/по факсу |
100 руб. |
|
2.2 |
через кредитную организацию-нерезидента2 |
0,3%, |
2.3 |
в соответствии с платежными инструкциями, содержащимися в заявлении о закрытии счета3 |
100 руб. |
| 3 | Зачисление денежных средств на счет получателя в Банке | комиссия не взимается |
| 4 | Запрос по переводу денежных средств | 150 руб. |
Переводы в иностранной валюте
| Вид операции | Комиссия** | |
| 1 | Перевод денежных средств со счета на счет того же владельца или другого получателя в Банке | комиссия не взимается |
| 2 | Перевод денежных средств на счет получателя в другом банке: | |
| по платежному поручению, выданному по системе дистанционного банковского обслуживания | 0,15%, мин. 30долл. США, макс. 250 долл. США |
|
| по платежному поручению, выданному на бумажном носителе/по факсу | 0,15%, мин. 50 долл. США, макс. 250 долл. США |
|
| в соответствии с платежными инструкциями, содержащимися в заявлении о закрытии счета | 0,15%, мин. 50 долл. США, макс. 250 долл. США |
|
| 2.1 | в том числе срочный в долл. США и евро (см. также п.п. 3, 4 и 5 настоящего Раздела)4 | 0,4%, |
| 3 | Перевод денежных средств в евро и других валютах, кроме долларов США, на условиях «все расходы за счет плательщика» (комиссия взимается дополнительно к комиссии по п. 2 и п. 2.1) |
20 долл. США |
| 4 | Перевод денежных средств в долл. США на счет получателя в другом банке за пределами США на условиях “платеж в полной сумме/FULLPAY”, гарантирующих получение бенефициаром полной суммы платежа5 (комиссия взимается дополнительно к комиссии по п. 2 и п. 2.1) |
25 долл. США |
| 5 | Зачисление денежных средств на счет получателя в Банке | комиссия не взимается |
| 6 | Запрос по переводу денежных средств:6 | |
| исполненному менее 6 месяцев назад | 30 долл. США | |
| исполненному более 6 месяцев назад | 60 долл. США | |
| 7 | Изменение срока валютирования по переводу денежных средств6 | 100 долл. США |
* Комиссия по п. 1 и 2.3 не взимается, и фактические расходы не подлежат возмещению, если перевод осуществляется со специального банковского счета клиента.
** Комиссия взимается из суммы перевода, если иное не указано в платежном поручении.
1 Фактические расходы подлежат возмещению только в части телеграфных расходов по нормам Банка России.
2 За обработку платежного поручения, выданного на бумажном носителе/по факсу, дополнительно взимается комиссия в размере 100 руб.
3 При переводе денежных средств через кредитную организацию-нерезидента вместо ставки комиссии, указанной в п. 2.3, применяется ставка комиссии по п. 2.2.
4 Комиссия по настоящему пункту взимается по единой ставке независимо от способа выдачи платежного поручения.
5 При переводах в долларах США на условиях «без расходов для бенефициара/Our» получение бенефициаром полной первоначальной суммы платежа не может быть гарантировано, если банк бенефициара находится за пределами США. В указанном случае американские банки практикуют удержание своих комиссий из суммы платежа несмотря на условие «все расходы за счет плательщика». Для гарантированного получения бенефициаром полной суммы платежа рекомендуем Вам пользоваться услугой «платеж в полной сумме/FULLPAY», для чего в Заявлении на перевод (в поле 72 Дополнительные инструкции) следует сделать отметку «FULLPAY».
6 Суммы комиссий иностранных банков, уплаченные Банком при исполнении запроса, подлежат возмещению клиентом.
ЮниКредит Банк имеет одну из самых опытных команд валютного контроля и готов оказать вам всестороннюю поддержку в этом направлении.
Комплекс услуг ЮниКредит Банка в сфере валютного контроля:
- консультации по валютному законодательству;
- проверка правильности заполнения документов;
- открытие паспортов сделок;
- передача всех типов документов для валютного контроля через системы дистанционного банковского обслуживания;
- предоставление информации о статусах документов и поступлении валютной выручки по системам дистанционного банковского обслуживания.
Нормативные документы валютного законодательства
| Циркулярное письмо клиентам Банка № 481-44388 от 29.07.2015 г. | DOC | 89КБ | Скачать |
| Дополнение к Циркулярному письму № 481-44388 от 29.07.2015 г. | DOC | 55КБ | Скачать |
| Указание Банка России от 11.06.2015г. № 3671-У | RTF | 52КБ | Скачать |
| Циркулярное письмо клиентам Банка № 481-10488 от 18.02.2015 об изменениях в Инструкцию Банка России № 138-И | DOC | 92КБ | Скачать |
| Указание Банка России № 3438-У | 484КБ | Скачать | |
| Дополнение к Циркулярному письму клиентам Банка об оформлении документов валютного контроля в связи с изменением наименования Банка | DOC | 66КБ | Скачать |
| Циркулярное письмо клиентам Банка об оформлении документов валютного контроля в связи с изменением наименования Банка | DOC | 68КБ | Скачать |
| Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ | RTF | 251КБ | Скачать |
| Инструкция Банка России № 138-И | RTF | 1МБ | Скачать |
| Указание Банка России № 3016-У | 508КБ | Скачать | |
| Циркулярное письмо клиентам № 481-43233 от 27.09.2013г. | DOC | 153КБ | Скачать |
| Инструкция Банка России № 111-И | RTF | 59КБ | Скачать |
| Бланки паспорта сделки по контракту (Лист 1) и по кредитному договору (Лист2 и Лист3) | ZIP | 41КБ | Скачать |
| Порядок заполнения паспорта сделки | DOC | 142КБ | Скачать |
| Бланк Справки о валютных операциях | ZIP | 22КБ | Скачать |
| Порядок заполнения справки о валютных операциях | DOC | 112КБ | Скачать |
| Бланк Справки о подтверждающих документах | ZIP | 23КБ | Скачать |
| Порядок заполнения Справки о подтверждающих документах | DOC | 134КБ | Скачать |
| Циркулярное письмо клиентам | DOC | 131КБ | Скачать |
| Приложение к циркулярному письму клиентам | 61КБ | Скачать | |
| Циркулярное письмо клиентам-резидентам | DOC | 44КБ | Скачать |
| Перечень основных сроков представления документов в уполномоченный банк | DOC | 51КБ | Скачать |
| Циркулярное письмо клиентам-нерезидентам | DOC | 44КБ | Скачать |
| Заявление о переоформлении паспорта сделки | DOC | 39КБ | Скачать |
| Заявление о закрытии паспорта сделки | DOC | 40КБ | Скачать |
| Правила представления в АО ЮниКредит Банк юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями-резидентами РФ документов и информации, необходимых для осуществления валютного контроля | DOC | 214КБ | Скачать |
| Федеральный закон от 29.06.2015 № 181-ФЗ | RTF | 33КБ | Скачать |
| Циркулярное письмо клиентам № 481-72446 от 24.12.2015г. | DOC | 93КБ | Скачать |
| Указание Банка России № 3865-У | 272КБ | Скачать | |
| Циркулярное письмо клиентам № 481-72652 от 24.12.2015г. | DOC | 110КБ | Скачать |
| Указание Банка России № 4360-У | 299КБ | Скачать | |
| Письмо клиентам от 20.07.2017г. № 481-47604 | DOC | 106КБ | Скачать |
ЮниКредит Банк проводит кассовое обслуживание корпоративных клиентов в рублях и иностранной валюте.
Каковы условия кассового обслуживания в ЮниКредит Банке?
- обслуживание проводится в рамках операционного дня в тех отделениях, где доступна работа с корпоративными клиентами;
- внести средства на счет можно в любом отделении банка, работающем с корпоративными клиентами;
- снять средства с корпоративного счета вы можете только в том отделении банка, где обслуживается ваша компания;
- кассовое обслуживание может проходить с выдачей наличных в упаковке Гознака, Банка России или ЮниКредит Банка.
Воспользуйтесь комплексом услуг ЮниКредит Банка по инкассации, чтобы совершать операции с наличными с высоким уровнем надежности.
Услуги ЮниКредит Банка в этом направлении:
- инкассация торговых точек; пересчет и доставка наличных; зачисление наличных средств на счет компании;
- «сквозная» инкассация с зачислением всех инкассируемых средств (включая средства, которые инкассируются в регионах) на единый счет компании;
В чем преимущества инкассации в ЮниКредит Банке?
- высокий уровень обслуживания, соответствующий стандартам UniCredit Group;
- возможность автоматической сверки входящих платежей PaRTner, позволяющая получить сведения по выручке в разрезе каждой торговой точки;
- гибкие тарифы и графики инкассации, учитывающие специфику бизнеса наших клиентов.
Чтобы узнать больше об услугах инкассации в ЮниКредит Банке, свяжитесь со специалистами отдела расчетно-кассового обслуживания.
ЮниКредит Банк предоставляет Клиентам большой выбор форматов предоставления выписки. Помимо стандартной бумажной выписки, Клиенты могут получать расширенную выписку, выписки в форматах 1С, HTM, CSV, MT940/942. Кроме того, Банк может направлять выписку MT940/942 по каналам СВИФТ на указанный адрес.
Использование выписок MT940/942
Этот формат используется для получения выписки по счетам, чтобы автоматически собирать выписки со всех счетов группы и всех дочерних структур компании во всех банках.
МТ 940 — это формат для получения выписки за день, а МТ 942 — формат получения внутридневной выписки, отправляемой с определенной периодичностью.
Если вы используете эти форматы, выписки автоматически отправляются на ваш SWIFT-адрес после того, как банк получит от вас соответствующее поручение.
В выписки формата SWIFT MT940 возможно включить BTC-код (Business Transaction Code). Эта опция позволит вашей ERP-системе автоматически учитывать те или иные виды транзакций в определенных статьях доходов/расходов. Так вы сможете лучше контролировать финансовую деятельность компаний внутри группы.
ЮниКредит банк предлагает решение для компаний, деятельность которых связана с обработкой большого количества платежей. Это PaRTner — технология автоматической идентификации входящих платежей.
Как это работает?
Ваша компания имеет один расчетный счет. В рамках решения PaRTner банк формирует несколько «виртуальных» счетов и привязывает их к расчетному счету. У каждого из виртуальных счетов есть собственный идентификационный номер. Эти счета вы можете использовать для того, чтобы различать платежи разных контрагентов, отличать дебиторов одного филиала от дебиторов другого и т.д.
Теперь ваши контрагенты в качестве счета получателя указывают не общий расчетный счет компании, а присвоенный им идентификационный номер. Платежи поступают на общий расчетный счет, выписка отражает все транзакции по виртуальным счетам, а сам идентификационный номер хранится в отдельном поле выписки.
Результат — полный контроль за платежами дебиторов, упрощенный документооборот и автоматическая сверка входящих поступлений.
Чтобы воспользоваться этим решением, обратитесь в отделение банка для заключения дополнительного соглашения.
| Перечень документов, необходимых для открытия расчетного счета резиденту РФ | DOC | 76 kB | Download |
| Заявление на открытие расчетного счета в рублях резидента РФ и Стандартные правила | DOC | 63 kB | Download |
| Заявление на открытие расчетного счета в валюте резидента РФ и Стандартные правила | DOC | 213 kB | Download |
| Режим транзитных валютных счетов | 122 kB | Download | |
| Перечень операций по расчетному счету в валюте | 371 kB | Download | |
| Заявление на открытие расчетного счета в замкнутой валюте резидента РФ и Стандартные правила | DOC | 186 kB | Download |
| Перечень операций по расчетному счету в валюте | 371 kB | Download |
| Заявление на открытие расчетного счета в рублях нерезидента и Стандартные правила | DOC | 191 kB | Download |
| Заявление на открытие расчетного счета в валюте нерезидента и Стандартные правила | DOC | 190 kB | Download |
| Циркулярное письмо клиентам-нерезидентам | DOC | 44 kB | Download |
| Перечень документов, необходимых для открытия расчетного счета нерезиденту | DOC | 74 kB | Download |
| Информационное письмо клиентам-нерезидентам | DOC | 44 kB | Download |
| Коды вида операций при списании с рублевого счета нерезидента | DOC | 183 kB | Download |
| Правила исполнения АО ЮниКредит Банком платежных требований/инкассовых поручений юридических лиц и индивидуальных предпринимателей | DOC | 199 kB | Download |
| Правила исполнения АО ЮниКредит Банком платежных поручений по счетам в рублях клиентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей | DOC | 113 kB | Download |
| Правила исполнения АО ЮниКредит Банком платежных поручений по счетам в иностранной валюте клиентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей | DOC | 72 kB | Download |
| Правила исполнения АО ЮниКредит Банком распоряжений по транзитным валютным счетам клиентов-юридических лиц и индивидуальных предпринимателей | 307 kB | Download | |
| Заявка на покупку иностранной валюты | DOC | 41 kB | Download |
| Заявка на продажу иностранной валюты | DOC | 43 kB | Download |
| Правила заключения и исполнения АО ЮниКредит Банком сделок по безналичной покупке/продаже иностранной валюты за рубли по заявкам клиентов-юридических лиц и индивидуальных предпринимателей | DOC | 189 kB | Download |
| Порядок установления выгодоприобретателя | DOC | 74 kB | Download |
| Анкета юридического лица — выгодоприобретателя клиента ЮниКредит Банка | DOC | 88 kB | Download |
| Анкета индивидуального предпринимателя — выгодоприобретателя клиента ЮниКредит Банка | DOC | 105 kB | Download |
| Анкета физического лица — выгодоприобретателя клиента ЮниКредит Банка | DOC | 94 kB | Download |
| Анкета кредитной организации — выгодоприобретателя клиента ЮниКредит Банка | DOC | 88 kB | Download |
| Анкета представителя | DOC | 80 kB | Download |
| Вид операции | Комиссия | |
|---|---|---|
| 1 | Открытие счета | 1200 руб. (за открытие каждого последующего счета взимается комиссия 650 руб.) |
| 2 | а) Ведение счета:
Федеральным законом от 03.06.2009 г. № 103-ФЗ1 |
1 000 руб. в месяц |
| 3 | Выдача дубликата выписки, дебет/ кредит-авизо и/или иного приложения к выписке по счету2 | 135 руб. за дубликат |
| 4 | Дополнительная информация по счету, в т. ч. в связи с аудиторским запросом:
|
|
| 5 | Выдача дубликата выписки по счету в рублях / в иностранной валюте посредством СВИФТ-сообщения формата МТ 9403 | 550 руб. в месяц |
| 6 | Информация о движении денежных средств по счету посредством СВИФТ-сообщения формата МТ 942, направленного по адресу:3
|
1600 руб. в месяц |
1 Комиссия по настоящему пункту включает в себя плату за операции по счету, предусмотренные п.п. 1 и 2.1 Главы А Раздела II «Переводы» Тарифа, за соответствующий месяц.
2 Комиссия по настоящему пункту не взимается по запросам, поступившим в банк до истечения срока, установленного для подтверждения выписки клиентом.
3 Комиссия по настоящему пункту взимается по каждому счету независимо от наличия по нему операций ежемесячно, начиная с месяца представления клиентом в банк соответствующего запроса. Телекоммуникационные расходы возмещению не подлежат.
