Финансирование торговли обеспечивает:

  • участие банка (как гаранта/кредитора) в коммерческих сделках;
  • снижение коммерческих и финансовых рисков (в период между поставкой товара и получением платежа);
  • сокращение расходов (по сравнению с простым кредитованием);
  • оптимизацию финансовых потоков.

Финансирование

Специалисты банка предоставляют высокопрофессиональные услуги и консультации по различным видам гарантий и аккредитивов, в том числе с финансированием.

  • При открытии аккредитива ЮниКредит Банк, как банк плательщика (банк-эмитент), берет на себя обязательство осуществить платеж в пользу бенефициара /получателя средств против представления документов, подтверждающих выполнение всех условий аккредитива.
  • Помимо импорта, ЮниКредит Банк проводит аккредитивные сделки по экспортным контрактам клиентов, а также по внутрироссийским договорам с оплатой в рублях.
  • В настоящее время аккредитивы применяются как оптимальная альтернатива авансовым платежам и расчетам на базе открытого счета.
  • Кроме того, использование аккредитивов предоставляет широкие возможности по финансированию Банком торговых операций своих клиентов. Например, открытие аккредитивов в счет документарных линий, предоставление Банком кредита клиенту в дату платежа по аккредитиву.

Аккредитивы

Гарантии ЮниКредит Банк выдаются только в его Головном офисе в г. Москве (Пречистенская наб., д. 9) и Петербургском филиале (наб. реки Фонтанки, д. 48/2).

В каких-либо других филиалах Банка или его дополнительных офисах гарантии не выдаются, и с какими-либо посредническими организациями по выдаче гарантий Банк не работает.

Внимание: любые предложения о содействии в получении гарантии АО ЮниКредит Банк исходят от мошенников!

Гарантии, выдаваемые в рамках Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд», включаются в Реестр банковских гарантий.

По всем вопросам, связанным как с выдачей гарантий, так и с подтверждением факта их выдачи, следует обращаться только:

  • по официальному адресу Банка: 119034, Москва, Пречистенская наб., д. 9
    и его Петербургского филиала: 191025, Санкт-Петербург, наб. реки Фонтанки, д.48/2;
  • по электронной почте TF@unicredit.ru;
  • по телефонам:
    • в Москве: (495) 258-72-58; 258-73-40; 258-65-13;
    • в Санкт-Петербурге: (812) 346-84-10.

ЮниКредит Банк предоставляет своим клиентам услуги по выдаче гарантий, связанных как с их внешнеэкономической деятельностью, так и с деятельностью на территории Российской Федерации.

Гарантийные обязательства Банка в пользу иностранных бенефициаров могут быть выданы в форме резервных аккредитивов или контргарантий.

В настоящее время значительное развитие получил внутрироссийский гарантийный бизнес Банка, основанный на требованиях законодательства и нормативных документах федеральных органов.

Это — гарантии по обслуживанию разнообразных тендеров на право заключения государственных контрактов; таможенные гарантии; гарантии возврата НДС, возмещенного в заявительном порядке; гарантии надлежащего использования федеральных специальных марок по алкогольной продукции; гарантии уплаты акцизов по алкогольной и (или) подакцизной спиртосодержащей продукции; и пр.

Кроме того, услуги Банка включают также авизование (т.е. передачу без обязательств) гарантий, выданных в пользу клиентов другими банками.

Основные характерные черты и преимущества банковской гарантии

  • дополнительно обеспечивает исполнение обязательств по основной сделке (контракту, тендеру и др.);
  • не зависит от основной сделки (возможные возражения принципала как должника по основной сделке не будут приниматься банком-гарантом во внимание, если он должен осуществить платеж по гарантии в соответствии с ее условиями);
  • не является расчетным инструментом;
  • бенефициару не требуется представлять в банк-гарант большое количество различных документов для получения платежа по гарантии;
  • сфера применения гарантий — гораздо шире, чем у аккредитивов.

Для получения банковской гарантии необходимо представить в Банк поручение-обязательство (по установленной форме), а также, в зависимости от вида гарантии, копию контракта или иные документы (например, для получения гарантии участия в конкурсе необходимо представление копии конкурсной документации). Выдача гарантии производится при условии предоставления клиентом обеспечения, приемлемого для Банка. Большинству финансово устойчивых клиентов Банк устанавливает документарные лимиты, в рамках которых Банк выдает свои гарантийные обязательства. По вопросам установления лимита клиенты могут обратиться к своему куратору в Банке.

Банк осуществляет разработку индивидуальных текстов гарантий, с учетом условий и особенностей каждого основного обязательства (контракта и т.п.), предоставляет клиентам необходимые консультации.

Основные виды гарантий

1. Гарантии, выдаваемые по поручению покупателей/заказчиков/должников

 

Платежная гарантия

Гарантия обеспечения выполнения покупателем платежных обязательств, предусмотренных в контракте. Она основывается на платежных условиях контракта и покрывает риск неплатежа (несвоевременного платежа) со стороны покупателя.

Подвиды платежной гарантии:

  • гарантия погашения кредита
  • гарантия в пользу различных государственных органов Российской Федерации (таможенных, налоговых и т.п.).

 

2. Гарантии, выдаваемые по поручению поставщиков/подрядчиков.

 

2.1 Тендерная гарантия (Гарантия участия в конкурсе)

Гарантия обеспечения выполнения участником тендера (потенциальным поставщиком) тендерных обязательств перед заказчиком, заключающихся в том, что участник тендера:

  • не отзовет свое конкурсное предложение в течение срока рассмотрения конкурсных заявок
  • выиграв тендер, подпишет с заказчиком контракт (и представит ему гарантию надлежащего исполнения контракта)

Сумма тендерной гарантии составляет 1–5% от общей суммы тендерной заявки (будущего контракта).

 

2.2 Гарантия на возврат аванса

Гарантия возврата ранее уплаченного по контракту аванса в случае непоставки товара/невыполнения работ поставщиком. Условием вступления в силу такой гарантии, как правило, является поступление аванса на счет поставщика в банке-гаранте. Сумма гарантии определяется размером аванса и обычно подлежит уменьшению по мере исполнения поставщиком контрактных обязательств в счет полученного аванса, при условии представления в банк-гарант подтверждающих документов и получения согласия бенефициара (покупателя).

 

2.3 Гарантии надлежащего исполнения контракта

Гарантия исполнения поставщиком его контрактных обязательств. Сумма ее обычно составляет до 10% от общей суммы контракта и может уменьшаться по мере выполнения работ. Такой гарантией может также обеспечиваться исполнение обязательств поставщика в установленный договором гарантийный период.

 

Резервный аккредитив (Stand-by Letter of Credit)

По форме не отличается от документарного аккредитива, но по сути является аналогом гарантии.

В отличие от документарного, обычного, аккредитива, платежи по которому проводятся по мере выполнения поставщиком своих контрактных обязательств, платеж по резервному аккредитиву может быть осуществлен лишь в случае невыполнения обязательств одной из сторон по основной сделке (контракту, договору и т.п.).

Резервный аккредитив, как гарантия, может обеспечивать выполнение разного рода обязательств: платежа, возврата аванса, исполнения контракта и т.п.

Применяется в обслуживании только внешнеторговой, но не внутрироссийской деятельности клиентов.

 

Нормативная база, регулирующая операции с банковскими гарантиями и резервными аккредитивам различна.

Банковские гарантии могут быть подчинены национальному законодательству в стране банка-гаранта или бенефициара (например, Гражданскому кодексу РФ) или Унифицированным правилам для гарантий, исполняемых по первому требованию (Uniform Rules for Demand Guarantees) Международной торговой палаты.

В свою очередь, резервные аккредитивы подчиняются Унифицированным правилам и обычаям для документарных аккредитивов (Uniform Customs and Practice for Documentary Credits), либо Международным правилам для резервных аккредитивов (International Stand-by Practices) Международной торговой палаты.

Выдача гарантий

ЮниКредит Банк выдает гарантии в пользу:

  • таможенных органов

    Банк имеет лимит 1ой категории, установленный ФТС, в размере 8,5 млрд руб. для выдачи гарантий.
  • налоговых органов

    Банк имеет статус уполномоченного банка-гаранта, согласно перечню банков, размещенному на сайте Министерства финансов РФ.
  • органов Росалкогольрегулирования

    Банк имеет лимит в размере 25,2 млрд руб. для выдачи гарантий.
  • заказчиков по государственным/муниципальным контрактам (ФЗ от 05.04.2013 №44-ФЗ)

    Банк имеет статус уполномоченного банка по выдаче гарантий в системе госзакупок, согласно перечню банков, размещенному на сайте Министерства финансов РФ.

    Справочная информация:
    Согласно части 1 статьи 45 Федерального закона от 5 апреля 2013 г. N 44-ФЗ "О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд", заказчики в качестве обеспечения заявок и исполнения контрактов принимают банковские гарантии, выданные банками,  включенными в предусмотренный статьей 74.1 Налогового кодекса Российской Федерации перечень банков, отвечающих установленным требованиям для принятия банковских гарантий в целях налогообложения.
    Подробнее о Перечне см. письмо Минфина РФ от 28 апреля 2010 г. N 05-07-12/4. Перечень ежемесячно размещается на официальном сайте Минфина России в Internet.

Трансграничный кредит покупателю

Это связанный кредит, под покрытие иностранных Экспортно-Кредитных агентств (ЭКА), предоставляемый группой ЮниКредит российским заемщикам для оплаты импортируемых капиталоемких товаров и услуг. В зависимости от категории поставляемого товара срок погашения по таким кредитам может достигать 10 лет. Размер кредита не превышает 85% от стоимости импортного контракта, при необходимости может быть увеличен на сумму премии ЭКА (до 100%) и на сумму местных затрат в объеме макс. 30% от размера контракта.

Кроме того, мы предоставляем среднесрочный целевой кредит на финансирование обязательного авансового платежа в размере минимум 15% от стоимости импортного контракта.

Основными преимуществами кредита покупателя являются конкурентная стоимость такого кредита и длительный срок финансирования.

Кредит под покрытие ЭКА

Это кредит, предоставляемый ЮниКредит Банком российским заемщикам на оплату импорта капиталоемких товаров/услуг за счет привлекаемого связанного фондирования от зарубежных финансовых институтов под страховое покрытие ЭКА. Сроки и другие условия финансирования аналогичны условиям по Трансграничному кредиту.

Преимуществами данного продукта являются также длительный срок и сравнительно конкурентная стоимость финансирования. Помимо этого, отличительной чертой кредита является возможность для заемщика остаться в российском юридическом поле при заключении Кредитного соглашения.

Информационное письмо для клиентов DOC 119 КБ Скачать
Тарифы для корпоративных клиентов PDF 196 КБ Скачать
Mobile Phones

Mobile.UniCredit

Мобильный банк у вас в кармане! Пользуйтесь банковскими услугами, где бы вы ни находились, с бесплатным мобильным приложением для Android и iOS.

или
КОНТАКТЫ
Звоните
8 800 700 10 20
бесплатно на территории РФ

Телефон: +7 (495) 258-72-00
Факс: +7 (495) 258-72-72
КУРСЫ ВАЛЮТ
USD
По картам
Покупка
Все валюты
ПЕРЕВОДЫ С КАРТЫ НА КАРТУ
Переводить деньги легко!
Моментальные переводы с карты на карту любого российского банка.
ПОГАШЕНИЕ КРЕДИТОВ
Погашать кредит удобно!
Оплата кредитов в ЮниКредит Банке с карты любого российского банка.
Spinning wheel animation

Loading