Финансирование торговли обеспечивает:

  • участие банка (как гаранта/кредитора) в коммерческих сделках;
  • снижение коммерческих и финансовых рисков (в период между поставкой товара и получением платежа);
  • сокращение расходов (по сравнению с простым кредитованием);
  • оптимизацию финансовых потоков.

Финансирование

Специалисты банка предоставляют высокопрофессиональные услуги и консультации по различным видам гарантий и аккредитивов, в том числе с финансированием.

  • При открытии аккредитива ЮниКредит Банк, как банк плательщика (банк-эмитент), берет на себя обязательство осуществить платеж в пользу бенефициара /получателя средств против представления документов, подтверждающих выполнение всех условий аккредитива.
  • Помимо импорта, ЮниКредит Банк проводит аккредитивные сделки по экспортным контрактам клиентов, а также по внутрироссийским договорам с оплатой в рублях.
  • В настоящее время аккредитивы применяются как оптимальная альтернатива авансовым платежам и расчетам на базе открытого счета.
  • Кроме того, использование аккредитивов предоставляет широкие возможности по финансированию Банком торговых операций своих клиентов. Например, открытие аккредитивов в счет документарных линий, предоставление Банком кредита клиенту в дату платежа по аккредитиву.

Аккредитивы

Гарантии ЮниКредит Банк выдаются только в его Головном офисе в г. Москве (Пречистенская наб., д. 9) и Петербургском филиале (наб. реки Фонтанки, д. 48/2).

В каких-либо других филиалах Банка или его дополнительных офисах гарантии не выдаются, и с какими-либо посредническими организациями по выдаче гарантий Банк не работает.

Внимание: любые предложения о содействии в получении гарантии АО ЮниКредит Банк исходят от мошенников!

Гарантии, выдаваемые в рамках Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд», включаются в Реестр банковских гарантий.

По всем вопросам, связанным как с выдачей гарантий, так и с подтверждением факта их выдачи, следует обращаться только:

  • по официальному адресу Банка: 119034, Москва, Пречистенская наб., д. 9
    и его Петербургского филиала: 191025, Санкт-Петербург, наб. реки Фонтанки, д.48/2;
  • по электронной почте TF@unicredit.ru;
  • по телефонам:
    • в Москве: (495) 258-72-58; 258-73-40; 258-65-13;
    • в Санкт-Петербурге: (812) 346-84-10.

ЮниКредит Банк предоставляет своим клиентам услуги по выдаче гарантий, связанных как с их внешнеэкономической деятельностью, так и с деятельностью на территории Российской Федерации.

Гарантийные обязательства Банка в пользу иностранных бенефициаров могут быть выданы в форме резервных аккредитивов или контргарантий.

В настоящее время значительное развитие получил внутрироссийский гарантийный бизнес Банка, основанный на требованиях законодательства и нормативных документах федеральных органов.

Это — гарантии по обслуживанию разнообразных тендеров на право заключения государственных контрактов; таможенные гарантии; гарантии возврата НДС, возмещенного в заявительном порядке; гарантии надлежащего использования федеральных специальных марок по алкогольной продукции; гарантии уплаты акцизов по алкогольной и (или) подакцизной спиртосодержащей продукции; и пр.

Кроме того, услуги Банка включают также авизование (т.е. передачу без обязательств) гарантий, выданных в пользу клиентов другими банками.

Основные характерные черты и преимущества банковской гарантии

  • дополнительно обеспечивает исполнение обязательств по основной сделке (контракту, тендеру и др.);
  • не зависит от основной сделки (возможные возражения принципала как должника по основной сделке не будут приниматься банком-гарантом во внимание, если он должен осуществить платеж по гарантии в соответствии с ее условиями);
  • не является расчетным инструментом;
  • бенефициару не требуется представлять в банк-гарант большое количество различных документов для получения платежа по гарантии;
  • сфера применения гарантий — гораздо шире, чем у аккредитивов.

Для получения банковской гарантии необходимо представить в Банк поручение-обязательство (по установленной форме), а также, в зависимости от вида гарантии, копию контракта или иные документы (например, для получения гарантии участия в конкурсе необходимо представление копии конкурсной документации). Выдача гарантии производится при условии предоставления клиентом обеспечения, приемлемого для Банка. Большинству финансово устойчивых клиентов Банк устанавливает документарные лимиты, в рамках которых Банк выдает свои гарантийные обязательства. По вопросам установления лимита клиенты могут обратиться к своему куратору в Банке.

Банк осуществляет разработку индивидуальных текстов гарантий, с учетом условий и особенностей каждого основного обязательства (контракта и т.п.), предоставляет клиентам необходимые консультации.

Основные виды гарантий

1. Гарантии, выдаваемые по поручению покупателей/заказчиков/должников

 

Платежная гарантия

Гарантия обеспечения выполнения покупателем платежных обязательств, предусмотренных в контракте. Она основывается на платежных условиях контракта и покрывает риск неплатежа (несвоевременного платежа) со стороны покупателя.

Подвиды платежной гарантии:

  • гарантия погашения кредита
  • гарантия в пользу различных государственных органов Российской Федерации (таможенных, налоговых и т.п.).

 

2. Гарантии, выдаваемые по поручению поставщиков/подрядчиков.

 

2.1 Тендерная гарантия (Гарантия участия в конкурсе)

Гарантия обеспечения выполнения участником тендера (потенциальным поставщиком) тендерных обязательств перед заказчиком, заключающихся в том, что участник тендера:

  • не отзовет свое конкурсное предложение в течение срока рассмотрения конкурсных заявок
  • выиграв тендер, подпишет с заказчиком контракт (и представит ему гарантию надлежащего исполнения контракта)

Сумма тендерной гарантии составляет 1–5% от общей суммы тендерной заявки (будущего контракта).

 

2.2 Гарантия на возврат аванса

Гарантия возврата ранее уплаченного по контракту аванса в случае непоставки товара/невыполнения работ поставщиком. Условием вступления в силу такой гарантии, как правило, является поступление аванса на счет поставщика в банке-гаранте. Сумма гарантии определяется размером аванса и обычно подлежит уменьшению по мере исполнения поставщиком контрактных обязательств в счет полученного аванса, при условии представления в банк-гарант подтверждающих документов и получения согласия бенефициара (покупателя).

 

2.3 Гарантии надлежащего исполнения контракта

Гарантия исполнения поставщиком его контрактных обязательств. Сумма ее обычно составляет до 10% от общей суммы контракта и может уменьшаться по мере выполнения работ. Такой гарантией может также обеспечиваться исполнение обязательств поставщика в установленный договором гарантийный период.

 

Резервный аккредитив (Stand-by Letter of Credit)

По форме не отличается от документарного аккредитива, но по сути является аналогом гарантии.

В отличие от документарного, обычного, аккредитива, платежи по которому проводятся по мере выполнения поставщиком своих контрактных обязательств, платеж по резервному аккредитиву может быть осуществлен лишь в случае невыполнения обязательств одной из сторон по основной сделке (контракту, договору и т.п.).

Резервный аккредитив, как гарантия, может обеспечивать выполнение разного рода обязательств: платежа, возврата аванса, исполнения контракта и т.п.

Применяется в обслуживании только внешнеторговой, но не внутрироссийской деятельности клиентов.

 

Нормативная база, регулирующая операции с банковскими гарантиями и резервными аккредитивам различна.

Банковские гарантии могут быть подчинены национальному законодательству в стране банка-гаранта или бенефициара (например, Гражданскому кодексу РФ) или Унифицированным правилам для гарантий, исполняемых по первому требованию (Uniform Rules for Demand Guarantees) Международной торговой палаты.

В свою очередь, резервные аккредитивы подчиняются Унифицированным правилам и обычаям для документарных аккредитивов (Uniform Customs and Practice for Documentary Credits), либо Международным правилам для резервных аккредитивов (International Stand-by Practices) Международной торговой палаты.

Выдача гарантий

ЮниКредит Банк выдает гарантии в пользу:

  • таможенных органов

    Банк имеет лимит 1ой категории, установленный ФТС, в размере 8,5 млрд руб. для выдачи гарантий.
  • налоговых органов

    Банк имеет статус уполномоченного банка-гаранта, согласно перечню банков, размещенному на сайте Министерства финансов РФ.
  • органов Росалкогольрегулирования

    Банк имеет лимит в размере 25,2 млрд руб. для выдачи гарантий.
  • заказчиков по государственным/муниципальным контрактам (ФЗ от 05.04.2013 №44-ФЗ)

    Банк имеет статус уполномоченного банка по выдаче гарантий в системе госзакупок, согласно перечню банков, размещенному на сайте Министерства финансов РФ.

    Справочная информация:
    Согласно части 1 статьи 45 Федерального закона от 5 апреля 2013 г. N 44-ФЗ "О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд", заказчики в качестве обеспечения заявок и исполнения контрактов принимают банковские гарантии, выданные банками,  включенными в предусмотренный статьей 74.1 Налогового кодекса Российской Федерации перечень банков, отвечающих установленным требованиям для принятия банковских гарантий в целях налогообложения.
    Подробнее о Перечне см. письмо Минфина РФ от 28 апреля 2010 г. N 05-07-12/4. Перечень ежемесячно размещается на официальном сайте Минфина России в Internet.
Трансграничный кредит покупателю

Это связанный кредит, под покрытие иностранных Экспортно-Кредитных агентств (ЭКА), предоставляемый группой ЮниКредит российским заемщикам для оплаты импортируемых капиталоемких товаров и услуг. В зависимости от категории поставляемого товара срок погашения по таким кредитам может достигать 10 лет. Размер кредита не превышает 85% от стоимости импортного контракта, при необходимости может быть увеличен на сумму премии ЭКА (до 100%) и на сумму местных затрат в объеме макс. 30% от размера контракта.

Кроме того, мы предоставляем среднесрочный целевой кредит на финансирование обязательного авансового платежа в размере минимум 15% от стоимости импортного контракта.

Основными преимуществами кредита покупателя являются конкурентная стоимость такого кредита и длительный срок финансирования.

Кредит под покрытие ЭКА

Это кредит, предоставляемый ЮниКредит Банком российским заемщикам на оплату импорта капиталоемких товаров/услуг за счет привлекаемого связанного фондирования от зарубежных финансовых институтов под страховое покрытие ЭКА. Сроки и другие условия финансирования аналогичны условиям по Трансграничному кредиту.

Преимуществами данного продукта являются также длительный срок и сравнительно конкурентная стоимость финансирования. Помимо этого, отличительной чертой кредита является возможность для заемщика остаться в российском юридическом поле при заключении Кредитного соглашения.

Информационное письмо для клиентов DOC 119 КБ Скачать
Тарифы для корпоративных клиентов PDF 196 КБ Скачать
Тарифы для банков PDF 156 КБ Скачать
Mobile Phones

Mobile.UniCredit

Мобильный банк у вас в кармане! Пользуйтесь банковскими услугами, где бы вы ни находились, с бесплатным мобильным приложением для Android и iOS.

или

КОНТАКТЫ

Звоните
8 800 700 10 20
бесплатно на территории РФ

Телефон: +7 (495) 258-72-00
Факс: +7 (495) 258-72-72

КУРСЫ ВАЛЮТ

USD
По картам
Покупка
Все валюты

ПОГАШЕНИЕ КРЕДИТОВ

Погашать кредит удобно!
Оплата кредитов в ЮниКредит Банке с карты любого российского банка.
Spinning wheel animation

Loading