Расчетно-кассовое обслуживание
Одним из приоритетных направлений в деятельности ЮниКредит Банка является работа с предприятиями малого и среднего бизнеса. Разработанные нами продукты, от расчетно-кассового обслуживания до разнообразных кредитных программ и дистанционного банковского обслуживания, ориентированы на специфику работы именно таких компаний и учитывают потребности их хозяйственной деятельности.
В своей ежедневной работе специалисты Банка внимательно следят за последними тенденциями рынка финансовых услуг для предприятий именно таких форм собственности и вносят необходимые изменения в продукты и услуги Банка.
Признанием успешной работы ЮниКредит Банк в этом направлении служат сотни предприятий малого и среднего бизнеса, среди которых не только российские предприятия, но и фирмы со смешанным капиталом и зарубежные компании.
ЮниКредит Банк предлагает юридическим лицам услуги по открытию и ведению счетов в рублях и в иностранной валюте.
ЮниКредит Банк занимает одно из ведущих мест среди российских банков по объемам денежных средств, привлеченных от корпоративных клиентов. На сегодняшний день около 70 из 200 крупнейших российских компаний имеют счета и вклады в ЮниКредит Банке.
С учетом сферы деятельности и масштабов компаний их владельцы могут выбрать комплексное решение для своего бизнеса — пакеты финансовых услуг ЮниКредит Банка.
Каждый из 4 пакетов финансовых услуг предлагает оптимальное сочетание инструментов управления активами бизнеса и личными финансами.
Для открытия счета в рамках ДКО* необходимо представить в Банк
Юридическим лицам-резидентам РФ открываются расчетные счета в рублях и в иностранной валюте
Бюджетные счета открываются лицам, осуществляющим операции со средствами бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации и государственных внебюджетных фондов Российской Федерации в случаях, установленных законодательством, при этом в Банк представляется документ, подтверждающий право юридического лица на обслуживание в Банке.
Расчетный счет в рублях и в иностранной валюте в рамках ДКО
Юридическим лицам-нерезидентам открываются расчетные счета в рублях и в иностранной валюте
Операции по вышеуказанным счетам осуществляются в соответствии с нормами гражданского и банковского законодательства Российской Федерации, актов Банка России и других уполномоченных государственных органов РФ, а также правил Банка.
Все платежи по счетам в рублях производятся в пределах кредитового остатка. Овердрафт по счету в рублях не предоставляется.
Овердрафт по счету в иностранной валюте может быть предоставлен банком на условиях, дополнительно согласованных между сторонами в письменном виде.
Расчетный счет в рублях и в иностранной валюте в рамках ДКО
Документы
Управление счетом осуществляется на основании письменных поручений (заявлений) клиента.
Поручения по своим счетам передаются в Банк для исполнения через Отделения АО ЮниКредит Банк, либо с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Business.Online».
Персональный менеджер всегда готов предоставить вам необходимую информацию о состоянии вашего счета и ходе проведения операций.
Правила исполнения платежных поручений/требований юридических лиц/индивидуальных предпринимателей в рамках ДКО
Специальное комплексное предложение
Бесплатно |
|
|---|---|
| Открытие и ведение расчетного счета в рублях |  |
| Открытие и ведение специального счета в рублях | |
| Начисление 3% на остаток денежных средств на специальном счете2 | |
| Заверка карточки с образцами подписей | |
| Система дистанционного банковского обслуживания Банк-Клиент | |
| Электронные рублевые переводы на счета в других банках (без ограничения по количеству платежей) | |
| Взнос наличных денежных средств на расчетный счет в рублях (без ограничения по количеству операций) | |
| Корпоративная дебетовая карта Visa Business / MasterCard Business | |
| Персональная дебетовая карта уровня Gold3 для руководителя4 | |
| Интернет-банк Enter.UniCredit5 | |
| Программа страхования для выезжающих за рубеж | |
| Зарплатный проект: перевод денежных средств, выпуск и обслуживание зарплатных карт на выгодных условиях | |
| Юридические и налоговые консультации | |
1 Комиссии за услуги Банка, не входящие в комплексное предложение, тарифицируются в рамках стандартных тарифов Банка.
2 Для начисления процентов на остаток денежных средств на счете необходимо заключить Дополнение к Договору специального счета.
3 Голд.
4 Услуги для руководителя, предусмотренные пакетом «Бизнес», предоставляются председателю ТСЖ / ЖК / иного специализированного кооператива.
5 Энтер.ЮниКредит.
Услуги для физических лиц – собственников квартир
Бесплатно |
|
|---|---|
| Открытие и ведение текущего счета | |
| Интернет-банк Enter.UniCredit | |
| Перевод денежных средств со счета физического лица на специальный счет | |
Как воспользоваться предложением?
Кто может быть владельцем специального банковского счета?
Документы
Находящиеся на ваших расчетных счетах в ЮниКредит Банке денежные средства могут быть использованы для осуществления безналичных платежей в пользу ваших контрагентов (юридических и физических лиц).
Переводы в рублях осуществляются ЮниКредит Банком через систему электронных расчетов Банка России, что позволяет исполнять платежные поручения клиентов в день их получения.
Переводы в иностранной валюте осуществляются через сеть корреспондентских счетов ЮниКредит Банка, открытых во всех основных мировых валютах в крупнейших иностранных банках, что позволяет клиентам банка производить платежи в пользу получателей, находящихся в любой стране мира. Даже имея счет только в одной свободно конвертируемой валюте, вы можете осуществлять переводы в любой валюте: на основании вашего поручения банк произведет конверсию ваших денежных средств в соответствующую валюту и переведет по указанным вами реквизитам. Банк также осуществляет переводы в экзотических валютах, например в кипрских фунтах, тайских батах, южноафриканских рандах.
Зачисление денежных средств на счета юридических лиц производится банком бесплатно. Также бесплатно осуществляются переводы на счета физических и юридических лиц в ЮниКредит Банке. Такие переводы производятся в режиме реального времени, даже если получатель средств имеет счет в другом отделении банка.
Документы
ЮниКредит Банк предлагает услуги по инкассации и доставке денежной наличности в пределах Москвы. Инкассация производится подразделением инкассации Банка либо доверенной организацией, действующей от имени и по поручению Банка.
Документы
Средние или крупные холдинги, имеющие развитую филиальную сеть, чьи региональные подразделения обслуживаются в «местных» банках, как правило, имеют проблемы с централизованным управлением финансовыми потоками холдинга, так как казначейство в корпоративном центре не имеет возможности оперативно получать всю необходимую информацию для оценки ликвидности каждой компании, входящей в холдинг. В итоге, значительно снижается эффективность использования оборотных активов холдинга.
Подобные проблемы возникают из-за разных условий обслуживания, каналов доставки и форматов предоставления информации.
ЮниКредит Банк имеет постоянно развивающуюся сеть филиалов по всей России и предлагает ряд современных продуктов, которые помогут группам компаний решить проблемы централизации казначейских функций и организовать более эффективный оборот денежных средств.
Для получения дополнительной информации вы можете обратиться в Банк по электронной почте.
Для повышения эффективности использования средств холдинга, важно вовремя получать точную и полную информацию о ликвидной позиции каждой компании, входящей в холдинг (группу). ЮниКредит Банк предлагает своим клиентам три современных и безопасных канала для получения выписок и отчетов о движении средств на счетах:
Дубликат выписки по счету в формате SWIFT MT940
Дубликат выписки по счету в формате SWIFT MT940 позволяет клиентам получать точную и полную информацию о состоянии счетов дочерних компаний и об операциях по их счетам с любой удобной для них периодичностью (ежедневно, еженедельно, ежемесячно или при наличии движения по счету).
Отчет о движении средств по счету в формате SWIFT MT942
С помощью отчетов о движении средств по счету в формате SWIFT MT942 клиенты имеют возможность видеть дебетовые и кредитовые операции по счетам дочерних компаний сразу же после их исполнения.
Дубликат выписки или отчета о движении средств по счету в формате SWIFT MT940 и Отчет о движении средств по счету в формате SWIFT MT942 могут быть переданы клиенту:
- по каналу SWIFT через банк компании получателя
- по каналу «IMB-Link» — в виде текстового файла, полностью повторяющего структуру сообщения SWIFT
Дубликат выписки по счету в расширенном формате в электронном виде
По системе IMB-Link дополнительно может быть предоставлен дубликат выписки в расширенном формате в виде структурированного файла, содержащего в себе детали операции и реквизиты контрагента.
При этом реализованы следующие форматы:
- расширенная выписка в текстовом формате — ЕХТ файл
- расширенная выписка в xml формате — XML файл
- выписка в формате 1С — TXT файл
- выписка в HTML формате
Дубликат выписки или отчета о движении средств, полученный по системе IMB-Link в виде структурированного файла, может быть импортирован в учетную систему клиента.
ЮниКредит Банк предлагает своим клиентам новый продукт — система идентификации перевододателя «ЮниКредит PАRTнер», который поможет компаниям в обработке большого количества входящих платежей, а также позволит:
- контролировать платежи дебиторов
- облегчить выверку входящих платежей
- уменьшить документооборот при организации учетных процедур
В рамках данного продукта, банк, на основании поручения клиента, может осуществлять безакцептное периодическое перечисление денежных средств в рублях с расчетного или текущего счета клиента с последующим зачислением:
- на другой счет этого клиента в ЮниКредит Банке
- на счет другого клиента в ЮниКредит Банке в рамках одного холдинга
Использование данного продукта позволяет, например, сконцентрировать все поступающие денежные средства на одном счете, включая средства, поступившие 4-м рейсом.
Данная услуга предоставляется на основании дополнительного соглашения к договору счета, если участвующие счета принадлежат одному клиенту.
Перечисление средств между разными юридическими лицами осуществляется на основании специального договора, заключенного между ними.
За совершение операций по депозитному счету нотариуса вы не платите никаких комиссий.
Доступные операции по счету:
- открытие и ведение счета
- предоставление выписки по счету
- внесение и снятие наличных денежных средств
- перевод по счетам внутри Банка
- переводы на счета в других банках
Операции по счету производятся только в рублях.
Документы, необходимые для открытия депозитного счета нотариуса
Вы также можете воспользоваться комплексным решением для вашего бизнеса — пакетами финансовых услуг ЮниКредит Банка, которые помогут существенно экономить на банковском обслуживании.
