Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма

В целях реализации положений Федерального закона от 7 августа 2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 115-ФЗ и нормативных актов Банка России в АО ЮниКредит Банке разработаны, утверждены и введены в действие «Правила внутреннего контроля АО ЮниКредит Банка, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

АО ЮниКредит Банк входит в международную банковскую группу UniCredit, в рамках которой действуют единые «Руководящие принципы и Политика группы UniCredit в области противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма» (ПОД/ФТ), основанные на лучших мировых стандартах и принципе соблюдения требований законодательства во всех странах присутствия Группы.

В АО ЮниКредит Банке назначен Ответственный сотрудник — начальник Управления Финансового Мониторинга, который отвечает за реализацию в Банке Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ их осуществления.

Дополнительная информация о мерах, предпринимаемых АО ЮниКредит Банком в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, содержится в Анкете кредитной организации.

Анкета кредитной организации PDF 4 МБ Скачать

Доводим до вашего сведения, что АО ЮниКредит Банк не открывает анонимных счетов и не поддерживает отношения с банками-нерезидентами, не имеющими постоянно действующих органов управления на территориях государств, в которых они зарегистрированы. Также АО ЮниКредит Банк не открывает счета и не поддерживает отношения с банками-нерезидентами, осуществляющими по своим счетам операции банков, которые не имеют постоянно действующих органов управления на территориях государств, в которых они зарегистрированы.

Просим вас письменно проинформировать АО ЮниКредит Банк о мерах, предпринимаемых вашей кредитной организацией в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также направить в наш адрес заполненную Анкету клиента-кредитной организации.

Опросная анкета по мерам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансировнаию терроризма DOC 84 КБ Скачать
Анкета клиента — кредитной организации DOC 138 КБ Скачать
Информационное письмо Банкам-корреспондентам PDF 228 КБ Скачать

АО ЮниКредит Банк предоставляет информацию о комплексе мер по соблюдению Вольфсбергских принципов, которые определяют приоритетные направления политики кредитных организаций и базовые элементы механизмов по предотвращению использования банковской системы для легализации доходов, полученных преступным путем.

The Wolfsberg Group Anti-Money Laundering Questionnaire PDF 4 МБ Скачать

Устанавливая корреспондентские отношения с банками США, АО ЮниКредит Банк соблюдает требования USA PATRIOT Act (Патриотического акта), возлагающего на американские финансовые институты (в том числе отделения и дочерние структуры неамериканских банков в США) обязательства по созданию и применению специальных программ и процедур, препятствующих использованию корреспондентских счетов в качестве инструментов легализации преступных доходов и финансирования терроризма.

USA Patriot Act Certification PDF 3 МБ Скачать

В соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ от 7 августа 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» на Банк возложена обязанность по сбору, хранению, изучению и поддержанию в актуальном состоянии идентификационных сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

В случае, если данные, представленные вами ранее в Банк изменились, а также при получении письменного Уведомления от Банка о необходимости обновления сведений, требуется в течение 7 дней заполнить и направить в Банк обновленную Анкету клиента.

Анкета клиента — физического лица DOC 161 КБ Скачать
Анкета клиента — юридического лица DOC 44 КБ Скачать
Анкета клиента — индивидуального предпринимателя DOC 159 КБ Скачать

Просим вас одновременно с вашей Анкетой представить в Банк заполненные и заверенные вами анкеты Представителей и/или Выгодоприобретателей.

Представителем клиента является лицо, совершающее операцию с денежными средствами или иным имуществом от имени, или в интересах, или за счет физического или юридического лица, полномочия которого подтверждены доверенностью, договором, законом либо актом уполномоченного на то государственного органа или органа самоуправления:

  • единоличный исполнительный орган юридического лица
  • главный Бухгалтер
  • лица, указанные в банковской карточке образцов подписей
  • лица, которым предоставлено право на снятие наличных денежных средств со счета юридического лица
  • лица, которым предоставлено право передачи в банк расчетных документов или распоряжений на осуществление операций/сделок по счету клиента
  • лица, которым предоставлено право получать в банке электронные ключи, банковские карты или чеки, по которым в дальнейшем могут совершаются операции по счету клиента
  • держатели дополнительных карт
Анкета физического лица — представителя клиента DOC 115 КБ Скачать
Анкета юридического лица — представителя клиента DOC 106 КБ Скачать

Выгодоприобретателем клиента считается лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом.

Анкета физического лица — выгодоприобретателя клиента DOC 116 КБ Скачать
Анкета юридического лица — выгодоприобретателя клиента DOC 88 КБ Скачать
Анкета индивидуального предпринимателя — выгодоприобретателя клиента DOC 105 КБ Скачать

В связи со вступлением в силу с 30.06.2013 года изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в том числе предусмотренных пунктом 14 статьи 7 Закона, просим вас предоставить информацию о бенефициарных владельцах.

Бенефициарным владельцем является физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) юридического лица, либо имеет возможность контролировать действия юридического лица.

В случае отказа в предоставлении сведений о бенефициарных владельцах просим направить в наш адрес официальное письмо об отказе в произвольной форме, за подписью уполномоченного лица и заверенное печатью.

Сведения о бенефициарных владельцах DOC 238 КБ Скачать

Просим вас при проведении расчетов по сделкам предоставлять в Банк информацию, содержащуюся в Циркулярном письме, для целей надлежащего исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ от 7 августа 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Циркулярное письмо для физических лиц № 319-67933 от 03.12.2015г. DOC 351 КБ Скачать
Циркулярное письмо для юридических лиц № 481–69273 от 10.12.2015г. DOC 352 КБ Скачать

Порядок проведения платежей в отношении организаций/физических лиц-резидентов некоторых стран.

ЮниКредит Банк (далее – Банк) входит в международную финансовую группу UniCredit, к которой, помимо требований об исполнении санкций, устанавливаемых российским законодательством, применяются требования экономических, финансовых, торговых санкций и ограничений, устанавливаемых высшими законодательными органами Европейского Союза и Управлением по контролю за иностранными активами Соединенных Штатов Америки.

Банк обязан всесторонне изучать своих клиентов и операции, проводимые ими, в целях недопущения использования Банка для проведения операций/платежей, осуществление которых может иметь целью нарушение/обход вышеуказанных санкций.

Сообщаем, что Банк оставляет за собой право отказать в совершении операции в случае выявления факта действия (на момент совершения операции) в отношении одного из ее участников (отправителя, получателя или выгодоприобретателя, а также финансовых институтов, участвующих в цепочке платежей) экономических, финансовых, торговых санкций, установленных Российской Федерацией, Организацией Объединенных Наций, высшими законодательными органами Европейского Союза и Управлением по контролю за иностранными активами Соединенных Штатов Америки.

С более детальной информацией относительно применяемых санкций, а также с перечнем лиц/организаций, в отношении которых действуют санкции, можно ознакомиться, обратившись по указанным ссылкам на официальные сайты в Интернете:

Список финансовых санкций Европейского Сообщества

Список граждан особых категорий и запрещенных лиц Управления по контролю за иностранными активами Соединенных Штатов Америки (список ОФАК)

Список санкций ООН

В соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» информируем, что в структуре акционерного капитала АО ЮниКредит Банка отсутствуют бенефициарные владельцы – физические лица, которые в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеют (имеют преобладающее участие) долей более 10 процентов в капитале. Также АО ЮниКредит Банк является эмитентом ценных бумаг, допущенным к организованным торгам, который раскрывает информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах.

Информация раскрывается на официальном сайте группы UniCredit.

Mobile Phones

Mobile.UniCredit

Мобильный банк у вас в кармане! Пользуйтесь банковскими услугами, где бы вы ни находились, с бесплатным мобильным приложением для Android и iOS.

или

КОНТАКТЫ

Звоните
8 800 700 10 20
бесплатно на территории РФ

Телефон: +7 (495) 258-72-00
Факс: +7 (495) 258-72-72

КУРСЫ ВАЛЮТ

USD
По картам
Покупка
Все валюты

ПОГАШЕНИЕ КРЕДИТОВ

Погашать кредит удобно!
Оплата кредитов в ЮниКредит Банке с карты любого российского банка.
Spinning wheel animation

Loading